調查指66%富豪第二代未準備好接班

瑞士私人銀行Julius Baer與會計師事務所EY合作進行的調查顯示，全球66%的超級富豪年輕繼承人尚未準備好接管家族業務。受訪的理財專業人士來自700多名，其客戶均擁有5,000萬瑞士法郎（約6,070萬美元）或以上資產。

瑞士私人銀行Julius Baer與會計師事務所EY合作發表最新《Julius Baer家族晴雨表》，調查結果指出，全球66%的超級富豪年輕繼承人尚未準備好接管家族業務。是次調查收集了超過700名理財專業人士的意見，他們的客戶均為資產達5,000萬瑞士法郎（約6,070萬美元）或以上的超高淨值家庭。

調查顯示，世代財富轉移問題今年在受訪富豪最關注的社會因素中，由第三位攀升至第二位，超越政治穩定議題。這反映出富豪們對交接家族企業的憂慮，甚至比對政治不確定性的擔心更為迫切。

與此同時，中國及英國等國家正加緊制定向富裕人士徵稅的計劃，令富豪們在規劃家族傳承時需要考慮更多稅務因素。專家指出，新一代繼承人缺乏準備，可能導致家族財富在交接過程中流失。

Julius Baer表示，這項調查旨在了解全球超高淨值家族在財富傳承、投資策略及社會責任等方面的看法。今年的結果特別凸顯了接班人培訓的重要性，理財顧問建議富豪家族應盡早為下一代規劃傳承方案。