美國罰美銀12.1億美元涉洗錢監控缺失

美國財政部向美國銀行（Bank of America）罰款12.1億美元（約94.4億港元），原因是該行在監控可疑活動方面出現廣泛失誤，未有向政府通報逾50億美元的可疑交易。財政部指該行將利潤置於合規之上，並依賴外部查詢而非內部監控。

美國財政部向美國銀行（Bank of America）罰款12.1億美元（約94.4億港元），原因是該行在監控潛在洗黑錢及其他非法活動方面出現廣泛失誤。財政部表示，這筆罰款是部門歷來第三大，主要由於該行未有向政府通報逾50億美元的可疑活動，其中包括10億美元涉及國家安全及其他優先打擊的非法金融風險。

財政部部長貝森特（Scott Bessent）在聲明中指出：「金融機構是保護經濟及國家安全的第一線。當一間如此規模的銀行未能履行反洗黑錢及制裁義務，其影響遠超自身範圍，令整個美國金融系統暴露於重大非法金融風險。」財政部表示，該行在建立合規項目時「將收入置於優先」，並過度依賴執法機關及其他金融機構等外部查詢，而非自身的內部監控。

美國銀行發言人在聲明中承認：「金融罪行合規是嚴肅的事情，我們有責任做好。我們已投資數十億美元於科技，並聘請數千名員工打擊金融罪行，團隊正致力完成監管機構提出的問題所需的整改工作。」發言人補充，該行即將於本周三公布的第三季度業績將包括一筆12億美元的非免稅開支，這將令季度淨收入每股減少約17美仙。

作為罰款的一部分，貨幣監理署（Office of the Comptroller of the Currency）對該行施加7.5億美元的民事罰款，這是該監管機構歷來最大的一筆罰款。貨幣監理署指該行未能解決其在2024年停止及終止命令中指出的反洗黑錢項目缺陷，其合規項目被形容為「不足且無效」，交易監控系統亦導致該行延遲提交數十億美元交易的懷疑活動報告。

此外，美國銀行亦向外國資產控制辦公室（Office of Foreign Assets Control）支付1160萬美元罰款，涉及超過400項明顯違反多項制裁計劃的行為。財政部表示，該行錯誤處理了數百萬美元的付款，違反了針對俄羅斯及伊朗等國家的制裁計劃。