僅一成港人完成財富傳承規劃

一項由Sun Life Asia進行的調查顯示，雖然85%受訪港人有意轉移財富，但只有10%已制定完整的傳承計劃並與繼承人討論。調查更發現，34%受訪者擔心下一代作出不當投資決定，而家族企業的傳承準備差距更為明顯。

一項由Sun Life Asia於週四公布的調查揭示，雖然85%的香港受訪者有意將金融資產或財富轉移給下一代，但只有10%已制定完整的傳承計劃並與繼承人進行討論，顯示出意願與行動之間的明顯差距。

調查指出，完全沒有遺產規劃的受訪者比例，由去年的49%下降至29%。然而，仍有45%的受訪者僅部分完成安排，反映許多家庭在落實具體規劃及與下一代溝通方面，仍有改善空間。

調查同時顯示，34%的受訪者擔心繼承人會作出不當的投資決定，32%憂慮下一代過度揮霍，而27%則認為年輕一代缺乏管理承繼財富的信心。這些發現指出，提升理財知識與財富管理技能，已成為培育下一代的重要一環。

在家族企業中，傳承準備的差距更為明顯。在有意轉移財富的受訪者中，78%的家族企業受訪者擔心其資產無法傳承至下一代，相比之下，非家族企業受訪者的比例為63%。

香港家庭正採取更有結構的方式來討論傳承安排。調查發現，67%的受訪者表示，年長家庭成員已至少就部分遺產規劃進行溝通，主要透過家庭會議（42%）及一對一對話（40%）進行。

愈來愈多家庭轉向專業顧問尋求協助，以促進這些關鍵討論。利用財務顧問溝通繼承計劃的受訪者比例，由去年的11%急升至今年的39%。