Altruist推AI財務規劃代理 助顧問提升效率
財富科技平台Altruist在被先鋒集團收購後，於Hazel平台推出人工智能驅動的財務規劃代理工具，涵蓋退休、稅務及遺產規劃。該工具從會議記錄及文件提取客戶資訊，但採用專用計算引擎處理數值，並以零數據保留協議保障私隱。Altruist已向所有註冊投資顧問開放此功能。
財富科技平台Altruist在宣布被先鋒集團（Vanguard）收購不足一週後，於其Hazel平台內推出人工智能驅動的財務規劃代理工具。該工具針對六大核心顧問工作流程生成財務策略，涵蓋退休規劃、稅務策略及遺產規劃等範疇，旨在簡化過去需要顧問耗費大量時間的人工規劃流程。
Altruist表示，Hazel會從會議記錄、文件及溝通日誌中提取客戶資訊，但所有數值計算均透過專用計算引擎處理，而非依賴生成式AI模型。為符合機構級別的私隱標準，該平台採用零數據保留協議運作，禁止第三方AI供應商儲存客戶數據或將其用於模型訓練。
Altruist已向所有註冊投資顧問開放此功能，無論其資產是否直接託管於該公司的自主結算券商引擎。Altruist首席執行官Jason Wenk指出，這項技術讓單一顧問能夠達到整個專家團隊的工作產出，標誌着更廣泛的進階規劃解決方案推出計劃進入第二階段。
雖然8月26日公布的交易並未正式披露財務條款，但據Axios報道，先鋒集團將以46億美元現金收購該平台。這一收購價格遠高於Altruist在2025年初的19億美元投後估值，而該公司此前已累計獲得逾6億美元的風險投資。
此次交易反映出先鋒集團積極拓展高利潤顧問服務業務的戰略意圖，使其得以更直接地與嘉信理財（Charles Schwab）及富達投資（Fidelity）等託管巨頭競爭，儘管先鋒集團一向以低成本指數基金著稱。先鋒集團首席執行官Salim Ramji當時將此次收購定位為一項戰略舉措，旨在通過將自動化數字工作流程與人工顧問服務相結合，突破行業產能瓶頸。
預計交易將於今年稍後完成，屆時Altruist將在先鋒集團的擁有權下作為獨立業務運營，以保持其發展勢頭及品牌形象。在此背景下，Hazel的最新功能將助力Altruist加速顧問採用率，同時為先鋒集團提供進入獨立財富管理領域的直接技術橋樑。
