美國運通涉反洗黑錢不足遭罰三億半美元

美國監管當局裁定美國運通（American Express）打擊洗黑錢措施不足，罰款三億五千萬美元。當局指該公司過去十年未能辨識及通報約一百三十億美元可疑交易。美國運通未有承認或否認有關指控。

美國銀行監管機構裁定，美國運通（American Express）因未能有效識別潛在洗黑錢活動，被罰款三億五千萬美元（約二十七億港元）。監管當局指出，該公司可能錯失了數以十億美元計的可疑交易。

美國貨幣監理署（OCC）及聯儲局（Federal Reserve）周四公布執法行動，指美國運通主要透過其國民銀行，未能維持足夠的反洗黑錢合規計劃，包括資源不足、員工經驗欠佳、培訓不足及內部監控存在漏洞。

OCC表示，該公司在監測及通報方面存在「系統性失誤」，導致過去十年未能辨識、評估及充分通報約一百三十億美元（約一千零一十一億港元）的可疑活動。

貨幣監理署署長高拿（Jonathan Gould）在聲明中表示：「OCC期望像美國運通這般規模及複雜程度的銀行，投放足夠資源確保遵守旨在偵測及防止洗黑錢的法例及規例，這對經濟及國家安全均至關重要。」

OCC指出，美國運通將焦點放在其相對狹窄的存款產品風險上，但未有對規模大得多的信用卡業務投放足夠關注。監管當局亦發現該公司在客戶盡職審查及識別計劃方面存在不足。

美國運通行政總裁史奎里（Stephen Squeri）在聲明中表示，公司「全面致力」於處理有關關注，並繼續改善合規情況。他又稱，罰款及滿足監管要求的成本，預計不會影響二○二六及二○二七年的業績指引。